רוצים לקבל עדכונים לפני כולם?
מבטיחים בלי ספאם
ניהול תיק השקעות במיטבו נשען על מומחיות, תכנון זמן ויכולת לקבל החלטות בתנאי שוק משתנים וחלקם לא ידועים. בחירת מנהל תיקי השקעות מתאים יכולה לעזור לכם להגיע ליציבות פיננסית ואף לשפר את צמיחת ההון שלכם. חשיבותו של מנהל תיקי השקעות מקצועי איננה מוטלת בספק ולפניכם כמה מהדברים שצריך לזכור לקראת בחירה באיש המתאים למשימה זו עבורכם.
מנהל תיקי השקעות מקצועי חייב קודם כל להחזיק ברישיון מרשות ניירות ערך. עליו גם לעמוד בדרישות הרגולציה העדכניות ביותר. הרישיון בעצם מספר לכם כי המנהל בתחום ההשקעות שנמצא מולכם עבר הכשרה מקיפה, הוא בקיא מבחינה מקצועית וגם נמצא תחת פיקוח מתמיד.
ניסיון של כמה שנים בשוק ההון מעיד על יכולת לפעול תחת מצבי שוק שונים ואף לצלוח תקופות של משברים פיננסיים או שפל בשוק. חשוב לבדוק את הניסיון של המנהל ואת ביצועי התיקים שניהל לאורך השנים. מקצועיות נמדדת גם לפי המלצות מלקוחות. מוניטין בענף מספק אינדיקציה טובה לאיכות השירות והמקצועיות של מנהל תיקי ההשקעות. תמיד מומלץ לבקש המלצות ולשוחח עם לקוחות שמכירים את מנהל ההשקעות, לצורך התרשמות.
מנהל תיקים מקצועי חייב תמיד להיות גלוי ולהקפיד על שקיפות בכל הנוגע לקבלת החלטות ותכנון אסטרטגיית ההשקעה. עליו לספר לכם מראש על עניין העמלות ועל כל המאפיינים והשיקולים הכרוכים בניהול התיק במיוחד אם אתם לקוחות פחות סולידיים. לאחר ביצוע השקעה חשוב שיציג בפניכם את ביצועי התיק באופן קבוע. הסברים בגובה העיניים מעידים על מקצועיות ואכפתיות. המנהל צריך להיות מסוגל להסביר את שיקוליו בשפה ברורה ומובנת גם למי שלא עוסק בהשקעות מדי יום.
מנהל תיקים ראוי לשמו יקדיש זמן כדי להבין מכם את המטרות הפיננסיות שלכם, רמת הסיכון המתאימה וזמן ההשקעה הרצוי. התיק צריך להיות מותאם אליכם ולא להפך. רמת הסיכון והסיכוי המתאימה לכם צריכה להיות מובנית ומוגדרת. היישום נעשה תוך שימוש בכלים שונים כאשר המטרה היא פיזור השקעות ומניעת חשיפה מוגזמת לסיכונים מיותרים.
מנהל תיקים צריך להקפיד על תהליך עבודה מסודר, פגישת היכרות, הגדרת מטרות, בניית תיק השקעות ומעקב אחר ביצועים. מבנה העמלות צריך להיות ברור. אתם צריכים לדעת מהם דמי הניהול, עמלות קנייה ומכירה ועלויות נוספות. מנהל תיקים שמסביר על כל זאת, מראה על רצינות, יושר והוגנות. בסופו של דבר אפשר לומר כי ניהול אפקטיבי של תיקי השקעות פירושו ניהול אמין, אחראי, מקצועי, אתי וכזה שתפור למידתכם. לפני שניפרד נציע את הטיפ הבא: אל תוותרו על בדיקת רקורד מקצועי של מנהלי תיקי ההשקעות. חשוב שתרגישו מולו תחושת אמון בלתי מסויגת.
מבטיחים בלי ספאם
תקנון | מדיניות פרטיות | תנאי שימוש | צור קשר
>>> לכל הפוסטים
אתר "זיק – כלכלה בקליק" מהווה אתר תוכן בלבד וכל המובא בו הינו בגדר תוכן אינפורמטיבי ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא – פנסיוני, משכנתאות, ביטוחי, ייעוץ פיננסי כזה או אחר. מפעיל האתר, אינו מורשה לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, ולפי חוק ניירות ערך תשכ"ח-1968, וכל מידע פרסומי שנמסר וכן כל מידע שיימסר לגבי אפשרות השקעה במסגרת הפרסומים באתר לא יהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.
זיק – כלכלה בקליק מספק קבצים לניהול תקציב למטרות מידע בלבד, קבצים אלו לא נועדו להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך. במידה והינכם זקוקים לייעוץ מקצועי, פנו לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי באזור מגוריכם. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי האתר.
גילוי נאות – אנו עשויים לקבל עמלות תמורת הפניית משתמשים עבור חלק מהמוצרים המוזכרים באתר. הדעות הן של המחבר בלבד. תוכן זה לא סופק על ידי, נבדק או אושר על ידי אף מפרסם, אלא אם צוין אחרת.
