רוצים לקבל עדכונים לפני כולם?
מבטיחים בלי ספאם
כיצד בתי השקעות פועלים, במה הם שונים מהבנקים, אילו אפשרויות השקעה בשוק ההון הם מציעים – ואיך לבחור את בית ההשקעות המתאים לכם
הכלכלה הגלובלית שבירה כיום מתמיד, עם תנודתיות משמעותית בשווקי ההון – ואי הוודאות הזו אינה פוסחת על ישראל, כך שמשקיעים רבים מחפשים חלופות לניהול כספם. יש כאלה הבוחרים בבנקים – בעוד אחרים מעדיפים לפנות לפתרון של בית השקעות. בכתבה זו נסביר מה ההבדל בין בנקים לבתי השקעות – ואילו שירותים ניתן למצוא בבתי השקעות.
בית השקעות הוא גוף פיננסי המתמחה בניהול כספים והשקעות עבור לקוחות פרטיים, תאגידים ומוסדות. ההבדל העיקרי בין בית השקעות לבנק טמון בגישה: בעוד הבנק בדרך כלל משקיע את כספי הלקוחות במוצרי חיסכון עם תשואה קבועה וסיכון נמוך, בית השקעות מנהל את הכספים באופן אקטיבי בשוק ההון – במניות, קרנות נאמנות, אגרות חוב ומכשירים פיננסיים נוספים – כשהמטרה היא להשיג תשואה גבוהה עבור הלקוחות.
כך למשל, בפניקס בית השקעות ניתן לרכוש קרנות נאמנות ו-ETF דרך פלטפורמת "קסם", שמאפשרות פיזור השקעות רחב גם בסכומים נמוכים. בנוסף, משקיעים שמעדיפים שליטה עצמאית בפעולות הקנייה והמכירה יכולים להשתמש בפלטפורמת אקסלנס טרייד של הפניקס בית השקעות, המציעה מסחר עצמאי בניירות ערך בשוק ההון. אבל השירות המרכזי של בתי ההשקעות, המושך אליהם את רוב הלקוחות, הוא תיק השקעות מנוהל – המהווה פתרון למי שאין להם ידע מספיק או זמן לנהל השקעות בעצמם. גם את זה תוכלו למצוא בבית ההשקעות של הפניקס, דרך "הפניקס ניהול תיקים". בית השקעות מציע לכם את כל פתרונות ההשקעה במקום אחד, כך שתוכלו לבחור את הפתרון המתאים לכם ביותר.
תיק השקעות מנוהל הוא שירות שבו מנהל השקעות, בעל רישיון מרשות ניירות ערך, מנהל את כספי הלקוח בהתאם לצרכים, ליעדים ולרצונות הספציפיים שלו. בעוד מי שמשקיע בעצמו דרך מסחר עצמאי בשוק ההון מקבל לבד את כל ההחלטות – בתיק השקעות מנוהל, ההחלטות מתקבלות על ידי מנהל ההשקעות – הוא בוחר במה להשקיע, מחליט מתי לקנות ומתי למכור, ומתאים את התיק לשינויים בשוק.
מנהל התיקים קובע יחד עם הלקוח את מדיניות ההשקעה: רמת הסיכון הרצויה, יעדי ההשקעה וטווח הזמן. לאחר מכן הוא מבצע את כל הפעולות בתיק ללא צורך באישור מוקדם לכל עסקה – בניגוד למצב בבנקים, שבהם יועץ ההשקעות צריך לקבל אישור של הלקוח לכל פעולה, גם כשמדובר בחלון הזדמנויות קצר.
תיק השקעות מנוהל מתאים למי שרוצים להשקיע בבורסה, אך אינם רוצים להעביר שעות רבות מדי יום בסקירת המצב בשווקים – או מרגישים שאין להם את הידע הנדרש.
ב-הפניקס ניהול תיקים, מנהלי השקעות משתמשים לא רק בידע ובניסיון שלהם בשוק, אלא נעזרים גם בשילוב של אלגוריתמים חכמים, ניטור יומיומי וטכנולוגיות ניתוח חדשות, כדי להגיב במהירות להזדמנויות – וגם לפעול במקרים של תנודתיות גוברת.
בתי השקעות מציעים פתרונות שונים לסוגי משקיעים שונים. כך למשל, הפניקס ניהול תיקים מציעה תיקי השקעות דיגיטליים המתאימים למשקיעים בהיקף קטן יחסית – החל מכ-50 אלף שקל. תיקים אלה מנוהלים אוטומטית, בעזרת אלגוריתמים ייעודיים להשקעה בשוק ההון ובהתאם לפרופיל הסיכון של המשקיע, וכרוכים בעמלות נמוכות יותר.
משקיעים בעלי סכומים גדולים יותר – מ-300 אלף שקל ומעלה – בוחרים במקרים רבים להסתייע בשירותיו של מנהל תיקים אישי, עם תיק השקעות בו ניתן לשלב מוצרים מורכבים כמו קרנות אלטרנטיביות וניירות ערך מחו"ל.
מגוון הפתרונות מתאים לא רק להיקפי השקעה שונים – אלא גם למאפיינים אישיים שונים של המשקיעים. לדוגמה, משקיעים הרוצים להיחשף לשוק ההון באמצעות תיק השקעות מנוהל אך חוששים מהפסדים, ימצאו ב-הפניקס ניהול תיקים אפשרות של תיק ייחודי בשם Buffer Protect – אשר מעניק למשקיעים הגנה מפני ירידות של עד 15% משווי ההשקעה.
כל אחד יכול למצוא את הפתרון המתאים לו בבית השקעות מקצועי כמו הפניקס, ולמי שמעוניין בתיק השקעות מנוהל – הפניקס ניהול תיקים יכול להיות מענה מעולה שיכול להתאים למגוון סוגי משקיעים שונים.
בשורה התחתונה, בתי השקעות הם אלטרנטיבה מעניינת עבור מי שמעוניינים להשקיע בשוק ההון, כאשר תיק השקעות מנוהל מאפשר לכם להפקיד את ניהול כספכם בידיהם של אנשי מקצוע שיעשו את העבודה בשבילכם. בית השקעות מהווה שילוב מנצח בין הניסיון של אנשי המקצוע בעולם ההשקעות, לבין טכנולוגיות מתקדמות ושירות אישי.
* האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ואין לראות באמור משום הבטחת תשואה או רווח. להפניקס ניהול תיקים (להלן: "החברה") שמורה הזכות הבלעדית לשנות את הפרטים באתר ובהתקשרות נשוא האמור באתר זה בכל עת. כל התקשרות בין החברה לבין הלקוח ייעשה באמצעות הסכם התקשרות בהתאם לדין ותנאי ההסכם הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד. כל המידע, הניתוחים והנתונים המובאים לעיל הנם למטרת אינפורמציה בלבד. האמור במודעה זו נכון למועד פרסומה בלבד. לגילוי נאות אודות היותה של הפניקס ניהול תיקים משווק השקעות ולא יועץ השקעות ולזיקתה למוצרים פיננסיים, ראה לשונית גילוי נאות באתר החברה בכתובת www.xnes.co.il
מבטיחים בלי ספאם
תקנון | מדיניות פרטיות | תנאי שימוש | צור קשר
>>> לכל הפוסטים
אתר "זיק – כלכלה בקליק" מהווה אתר תוכן בלבד וכל המובא בו הינו בגדר תוכן אינפורמטיבי ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא – פנסיוני, משכנתאות, ביטוחי, ייעוץ פיננסי כזה או אחר. מפעיל האתר, אינו מורשה לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, ולפי חוק ניירות ערך תשכ"ח-1968, וכל מידע פרסומי שנמסר וכן כל מידע שיימסר לגבי אפשרות השקעה במסגרת הפרסומים באתר לא יהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.
זיק – כלכלה בקליק מספק קבצים לניהול תקציב למטרות מידע בלבד, קבצים אלו לא נועדו להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך. במידה והינכם זקוקים לייעוץ מקצועי, פנו לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי באזור מגוריכם. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי האתר.
גילוי נאות – אנו עשויים לקבל עמלות תמורת הפניית משתמשים עבור חלק מהמוצרים המוזכרים באתר. הדעות הן של המחבר בלבד. תוכן זה לא סופק על ידי, נבדק או אושר על ידי אף מפרסם, אלא אם צוין אחרת.
